Cartera Boglehead ¿Qué es y cómo funciona el portafolio de inversión del fundador de Vanguard?
En el mundo financiero y de las inversiones, la estrategia Boglehead se destaca como una guía para muchos inversores que desean contar con un portafolio de inversión conservador y estable en el largo plazo.
Nacida de los principios revolucionarios de John Bogle, el fundador del Vanguard Group, esta metodología ha ganado una devota comunidad de seguidores a lo largo del tiempo.
Pero, ¿Qué es exactamente la cartera Boglehead y por qué tantos inversores la consideran una apuesta segura?
En este artículo, desentrañaremos todo lo que está detrás de esta estrategia y filosofía de inversión, explorando sus fundamentos, su estructura y por qué sigue siendo relevante hoy en día 👇🏻
¿Qué es la cartera Boglehead?
La cartera Boglehead es una estrategia de inversión que sigue los principios establecidos por John Bogle, el fundador de Vanguard Group.
Esta filosofía de inversión se centra en la construcción de una cartera de bajo costo mediante fondos indexados que replican el comportamiento de los mercados financieros.
¿Cuál es el principio de la cartera Boglehead?
La idea es que, a largo plazo, lo más probable es que la inversión pasiva en índices pueda superar a la gestión de inversión en otros activos, donde los inversores intentan seleccionar acciones o activos para batir las rentabilidades del mercado.
La cartera típica Boglehead se estructura en fondos de renta fija y renta variable, con una distribución que puede variar según la edad y los objetivos del inversor.
Según los principios de esta estrategia, se utiliza una regla común de “100 menos la edad” para determinar el porcentaje de la cartera que se debe invertir en renta variable, con el resto en renta fija.
Es decir, por ejemplo, que si tienes 30 años, el 70% de tu cartera estaría en renta variable y el 30% (de tus 30 años) en renta fija.
¿Por qué esto es así?
Esta distribución de acuerdo a la edad se realiza porque, según la filosofía de esta estrategia, el objetivo es hacer crecer tu cartera a medida de que tu también creces.
Es decir, a medida que avanzas en edad, por ello, se toma como referencia la edad para determinar el porcentaje de inversión en renta variable.
Objetivo de la cartera Boglehead
Esta estrategia busca ofrecer una exposición equilibrada al mercado, minimizando los costos y maximizando los retornos a través del tiempo.
La simplicidad y la eficiencia son claves en la cartera Boglehead, lo que la hace atractiva para inversores que prefieren una aproximación más pasiva y menos costosa a la inversión, siendo considerado como un Lazy portfolio.
¿Quién fue Jhon Bogle? Historia del creador de esta estrategia
John Clifton Bogle, conocido como John Bogle, fue un visionario financiero nacido en 1929 en Nueva Jersey, Estados Unidos.
Su infancia estuvo marcada por la “Gran Depresión” y las dificultades económicas de su familia, pero eso no impidió que se destacara académicamente, especialmente en matemáticas.
Su verdadero legado comenzó después de ser despedido de Wellington, lo que lo llevó a fundar The Vanguard Group en 1975.
Bogle revolucionó el mundo de las inversiones al crear el primer fondo indexado para inversores individuales, el Vanguard 500 Index Fund, promoviendo la gestión pasiva y la inversión indexada.
Su filosofía de inversión se centraba en la simplicidad, la diversificación y la reducción de costos, principios que han guiado a millones de inversores en todo el mundo.
Su enfoque se ha convertido en una estrategia estándar en la industria, y Vanguard es hoy una de las mayores gestoras de fondos del mundo.
Composición y estructura de Boglehead
Una cartera Boglehead tradicional normalmente está compuesta por:
- Fondos indexados: son parte fundamental de esta estrategia y su filosofía, ya que, son fondos que intentan replicar el comportamiento de los índices, tratando de mantener activos similares a estos índices y ofreciendo estabilidad y grandes rentabilidades a largo plazo.
- Bonos: constituye la segunda parte de la cartera, la renta fija, ofreciendo estabilidad en momentos de inestabilidad o incertidumbre económica, a pesar de que sus rentabilidades sean menores.
Inversores también suelen complementar esta estrategia de inversión con acciones o inversiones en otros sectores como “Real Estate” para poder diversificar y adaptarla a sus preferencias.
Y es que, esto es lo bueno de esta estrategia, ya que, al igual que muchas otras, al ser bastante simple, la cartera boglehead es flexible y adaptable.
Ejemplos de carteras Boglehead con Fondos Vanguard
Para poder construir una cartera Boglehead, lo mejor y más recomendable es utilizar fondos “Vanguard”.
Para esto, a continuación te daré algunos ejemplos que puedes utilizar como referencia para replicar o construir tu cartera con estos fondos, y adaptarla a tu gestión de portafolio de inversión.
Cartera con 2 fondos Vanguard
| Renta | Nombre del Fondo | Ticker | Porcentaje |
|---|---|---|---|
| Variable | Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares | VTSAX | 60% |
| Fija | Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares | VBTLX | 40% |
Cartera con 3 fondos Vanguard
| Renta | Nombre del Fondo | Ticker | Porcentaje |
|---|---|---|---|
| Variable | Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares | VTSAX | 50% |
| Variable | Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares | VTIAX | 30% |
| Fija | Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares | VBTLX | 20% |
Cartera con 5 fondos
| Renta | Nombre del Fondo | Ticker | Porcentaje |
|---|---|---|---|
| Variable | Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares | VTSAX | 40% |
| Variable | Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares | VTIAX | 20% |
| Variable | Vanguard Real Estate Index Fund Admiral Shares | VGSLX | 10% |
| Fija | Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares | VBTLX | 20% |
| Fija | Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund Admiral Shares | VTAPX | 10% |
Cartera Boglehead con fondos Amundi
Otra opción que puedes explorar es la de construir tu cartera con la estrategia Boglehead con fondos Amundi. A continuación, te daré algunos ejemplos de cartera Boglehead con estos fondos:
Cartera con 2 fondos Amundi
| Renta | Nombre del Fondo | ISIN | Porcentaje |
|---|---|---|---|
| Variable | Amundi MSCI World UCITS ETF | LU1681040144 | 60% |
| Fija | Amundi Index Euro Aggregate Bond UCITS ETF DR | LU0389812933 | 40% |
Cartera con 3 fondos Amundi
| Renta | Nombre del Fondo | ISIN | Porcentaje |
|---|---|---|---|
| Variable | Amundi MSCI World UCITS ETF | LU1681040144 | 50% |
| Variable | Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF | LU1681040227 | 30% |
| Fija | Amundi Index Euro Aggregate Bond UCITS ETF DR | LU0389812933 | 20% |
Cartera con 5 fondos Amundi
| Renta | Nombre del Fondo | ISIN | Porcentaje |
|---|---|---|---|
| Variable | Amundi MSCI World UCITS ETF | LU1681040144 | 40% |
| Variable | Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF | LU1681040227 | 20% |
| Variable | Amundi Prime Global REIT ETF | LU1681044815 | 10% |
| Fija | Amundi Index Euro Aggregate Bond UCITS ETF DR | LU0389812933 | 20% |
| Fija | Amundi Index Euro Inflation-Linked Bond UCITS ETF DR | LU1328855583 | 10% |
Ventajas y desventajas de la cartera Boglehead
Entre las principales ventajas y desventajas de esta estrategia de inversión podemos destacar las siguientes:
- Esta estrategia se basa en el uso de fondos indexados, que suelen tener mejor rendimiento en el largo plazo.
- Está diseñada para incluir una amplia gama de activos, permitiendo diversificar en renta fija y variable.
- La filosofía Boglehead promueve la inversión a largo plazo.
- Las carteras Boglehead son fáciles de entender y de gestionar, lo que las hace accesibles incluso para inversores principiantes.
- Los fondos indexados son más transparentes, ya que su composición replica índices de mercado bien conocidos.
- La estrategia es flexible y puede ser ajustada según las necesidades individuales del inversor.
- Al replicar índices de mercado, las carteras Boglehead están expuestas a las mismas volatilidades y caídas que el mercado en general.
- La inversión pasiva no permite ajustes rápidos ante cambios abruptos en el mercado o en la economía, lo que puede resultar en pérdida de oportunidades.
Conclusiones ¿Vale la pena utilizar la estrategia de inversión Boglehead hoy en día?
La estrategia de inversión Boglehead sigue siendo una opción atractiva y relevante en el panorama financiero actual.
Basada en los principios de simplicidad, bajos costos y diversificación, esta metodología ofrece una forma accesible y eficiente de invertir a largo plazo.
¿Esta estrategia es adecuada para todos?
La estrategia Boglehead es particularmente adecuada para aquellos inversores que valoran la estabilidad, la eficiencia de costos y la simplicidad.
Aquellos con preferencias por la inversión pasiva encontrarán en esta estrategia un enfoque confiable a largo plazo.
Para inversores más experimentados o aquellos con una mayor tolerancia al riesgo que buscan maximizar sus rendimientos, la estrategia Boglehead podría parecer demasiado conservadora.
Sin embargo, su flexibilidad permite cierta personalización, lo que puede ayudar a adaptarla a diferentes perfiles de riesgo y objetivos financieros.
Espero que esta información te haya ayudado a comprender el funcionamiento de esta estrategia de inversión, y que, a partir de ahora, puedas tomar una decisión más informada sobre si aplicar un portafolio boglehead es la opción correcta para ti.
Apasionado por el mundo de las inversiones, la bolsa y la tecnología. Trader por más de una década y emprendedor digital, con ganas siempre de trabajar duro por mi y mi familia.
