Bróker Naranja ING: Análisis y Opiniones, Funcionamiento y Características (Guía Completa)
Si eres cliente de ING o deseas invertir en una entidad bancaria segura y consolidada, debes conocer qué este banco ofrece a sus usuarios un ecosistema de inversión bastante completo.
En general, ING ofrece tres formas de invertir, siendo estos los fondos de inversión ING, los fondos de terceros y el Bróker Naranja ING.
En este artículo, conocerás el funcionamiento del Bróker Naranja ING, su regulación, instrumentos financieros, herramientas y funciones, las opiniones de los usuarios y al final te daremos nuestra opinión sobre si vale la pena o no utilizarlo para invertir nuestro dinero.
Así que, ¡Continúa leyendo para conocer el funcionamiento del Bróker Naranja ING!
¿Qué es ING? 🦁
Antes de comenzar, quizás si eres muy nuevo en este tema puede que te estés preguntando ¿Qué es ING?
Pues bien, ING es una entidad bancaria de origen neerlandés que opera bajo el modelo de banca minorista y banca electrónica.
Fundada en 1999, ING se ha establecido como una marca importante en el sector financiero, ofreciendo una amplia gama de servicios financieros que incluyen cuentas de ahorro, hipotecas, productos de inversión y seguros.
Conocido por su enfoque en la banca directa, ING también elimina la necesidad de sucursales físicas tradicionales, permitiendo a los clientes realizar operaciones bancarias principalmente a través de su plataforma.
Este enfoque ha permitido a ING expandirse globalmente, atendiendo a millones de clientes en varios continentes.
Un Vistazo a la Historia de ING
El Grupo ING, conocido por sus siglas de Internationale Nederlanden Groep, tiene sus acciones listadas en la bolsa de Ámsterdam bajo el ticker AMS:INGA, evidenciando su peso e influencia en el mercado financiero internacional.
Su evolución hacia la banca online durante los años 90 y su llegada a España en 1999 bajo la marca ”ING Direct”, marcaron el comienzo de una nueva era en la prestación de servicios financieros, caracterizada por la accesibilidad y la transparencia.
Formas de invertir en ING: Bróker Naranja, Fondos de inversión de ING y los fondos de terceros
Para aquellos usuarios que deseen invertir a través de ING, existen tres vías principales que se adaptan a diferentes perfiles y objetivos de inversión: el Bróker Naranja, los fondos de inversión de ING y los fondos de terceros.
A continuación, detallaremos la opción del Bróker Naranja ING, por la cual puede que te encuentres leyendo esta información:
El Bróker Naranja de ING
El Bróker Naranja es la plataforma de intermediación financiera (bróker) ofrecida por ING.
Este servicio permite a los usuarios operar con acciones y ETFs en importantes mercados tanto nacionales como internacionales, respaldado por la seguridad y solidez de una de las entidades bancarias más prominentes del mundo.
Regulación y seguridad del Bróker Naranja ING
La regulación y seguridad son aspectos fundamentales que todo inversor debe considerar antes de elegir una plataforma de trading.
ING Group, con sede en los Países Bajos, se rige por la regulación del Banco de los Países Bajos, asegurando que sus operaciones cumplan con los más altos estándares de integridad financiera.
Como entidad que opera dentro de la Unión Europea, ING también se adhiere a la normativa MIFID II, diseñada para aumentar la transparencia de los mercados financieros y ofrecer una mayor protección a los inversores.
En España, ING está registrado y supervisado por el Banco de España como “Sucursal de Entidad de Crédito Extranjera Comunitaria”, lo que refuerza su compromiso con el cumplimiento de las leyes y regulaciones locales.
Específicamente, en lo que respecta a sus actividades de bróker, ING se encuentra registrado y es supervisado diligentemente por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) bajo el número de registro 1465.
Esta supervisión asegura que las operaciones de inversión a través del Bróker Naranja se realicen de manera justa y transparente, protegiendo los intereses de los inversores.
Seguridad de los fondos del Bróker Naranja ING
Los depósitos realizados en ING están protegidos por el Fondo de Garantía de Depósitos holandés, que ofrece una cobertura de hasta 100.000 euros por titular, en línea con lo ofrecido por el Fondo de Garantía de Depósitos Español.
Para aquellos que invierten en productos financieros a través del bróker, el Programa de Compensación de Inversores holandés proporciona una cobertura adicional de hasta 20.000 euros en el improbable caso de insolvencia.
Instrumentos financieros Bróker Naranja ING
El Bróker Naranja de ING ofrece acceso a instrumentos financieros y a mercados globales.
Entre los instrumentos financieros disponibles en el Bróker Naranja de ING se encuentran las acciones y los ETFs:
Acciones
Una de las principales ofertas del Bróker Naranja es la posibilidad de operar con acciones.
Los usuarios pueden comprar y vender acciones de una amplia gama de empresas cotizadas, aprovechando herramientas de análisis avanzadas y datos del mercado en tiempo real.
La flexibilidad en la operativa se ve reforzada por la variedad de órdenes que se pueden emplazar, como órdenes limit, al mercado o stop loss, facilitando una gestión de la inversión personalizada y alineada con las estrategias de cada inversor.
ETFs (Exchange Traded Funds)
El Bróker Naranja también permite la operación con ETFs, vehículos de inversión que replican índices, sectores o cestas de activos y se negocian en bolsa como si fueran acciones.
Estos instrumentos ofrecen la ventaja de la diversificación, junto con la flexibilidad y liquidez de las acciones individuales.
ING pone a disposición de sus clientes una amplia selección de más de 150 ETFs de reconocidas gestoras a nivel mundial, incluyendo ETFs temáticos enfocados en sectores como la salud, tecnología, sostenibilidad y consumo.
Mercados disponibles
El Bróker Naranja abre las puertas a una serie de mercados y bolsas internacionales, permitiendo a los inversores expandir su cartera más allá de las fronteras españolas.
Entre los mercados y bolsas disponibles en el Bróker Naranja se encuentran:
| Región | Mercados y Bolsas | Índices Principales |
|---|---|---|
| España | Mercado Continuo, BME Growth, Latibex | – |
| Europa | Alemania, Reino Unido, Francia, Holanda, Italia, Portugal, Bélgica | Euro Stoxx 50, CAC 40, AEX 25, FTSE 100, FTSE MIB, BEL 20, DAX 40, PSI 20 |
| Estados Unidos | NYSE, NASDAQ | – |
Además, ING ofrece herramientas especializadas para la selección y análisis de ETFs, permitiendo a los usuarios buscar y comparar diferentes fondos basándose en categorías, índices, áreas geográficas, tipos, estilos o sectores de inversión.
Limitaciones en la Oferta de Productos
Es importante señalar que, actualmente, el Bróker Naranja de ING no permite la operativa en activos de renta fija (como bonos) o en derivados financieros (futuros y opciones).
Esta restricción limita el abanico de estrategias de inversión disponibles a través de la plataforma, enfocándose primordialmente en acciones y ETFs.
Comisiones y tarifas Bróker Naranja ING
El Bróker de ING ofrece comisiones muy reducidas para tratarse de un bróker del sistema bancario.
Desde el 1 de septiembre del 2022, el Bróker Naranja de ING cambió para mejor sus tarifas y comisiones, reduciendolas y clasificando sus tarifas en dos: una tarifa base y otra tarifa reducida:
| Comisión de: | Tarifa Base (menos de 15 operaciones trimestrales) | Tarifa Reducida (a partir de 15 operaciones trimestrales) |
|---|---|---|
| Mercados Españoles | 3€ + 0,10% (máximo de 20€ si <50.000€) | 1,5€ + 0,05% (máximo de 20€ si <50.000€) |
| Mercados Internacionales | 3$/£ + 0,10% (máximo de 20$/£ si <50.000$/£) | 1,5$/£ + 0,05% (máximo de 20$/£ si <50.000$/£) |
| Cambio de Divisas | 0,50% | 0,25% |
| Custodia | 0€ (con una operación trimestral, si no 2€+IVA/trimestre) | 0€ |
| Mantenimiento | 0€ | 0€ |
| Servicios | 0€ (Incluye Dividendos, ampliaciones, etc.) | 0€ (Incluye Dividendos, ampliaciones, etc.) |
Estas tarifas se aplicarán de acuerdo a las operaciones que se realicen, es decir, solo pagarás por tus operaciones, y no tendrás ningún otro coste, por ejemplo, costos de mantenimiento o custodia.
Además, el conteo de operaciones se aplica teniendo en cuenta un trimestre natural y el número de operaciones del trimestre anterior.
Por ejemplo, en caso de ser un nuevo usuario, se aplicará la tarifa base y, para el siguiente trimestre, se aplicará la tarifa teniendo en cuenta el número de operaciones del trimestre anterior.
Sin embargo, en estas tarifas no se incluyen gastos adicionales que pueda tener el bróker, tal como cánones de bolsa y otros costes del mercado, para más información sobre estos gastos adicionales, puedes revisar el libro de tarifas aplicables en ING.
Apalancamiento del Bróker Naranja ING
Uno de los aspectos más destacados (puede ser para bien o para mal) es que el Bróker Naranja no ofrece apalancamiento.
Esto puede ser positivo para aquellas personas que recién comienzan, ya que es necesario comprender cómo funciona el apalancamiento financiero y cómo funciona el mismo en las operaciones, así como sus riesgos si no se trabaja adecuadamente.
Sin embargo, para aquellos inversores más experimentados, esto puede ser una limitación, ya que el apalancamiento es una herramienta muy potente que se puede utilizar para ampliar nuestras posibilidades al invertir.
Herramientas y funciones disponibles en el Bróker Naranja
Ahora, luego de revisar algunas de las características más destacadas del broker, pasaremos a ver cuales son sus herramientas y cómo funciona el Bróker Naranja en su plataforma.
Para poder ofrecer este servicio, ING ofrece una plataforma intuitiva y sencilla de utilizar, enfocada para inversores principiantes, además de contar con una app móvil bastante intuitiva y amigable.
Entre las herramientas más destacadas en la plataforma del bróker podemos resaltar las siguientes:
Recomendaciones de expertos
La plataforma del Bróker Naranja incluye recomendaciones de analistas financieros sobre una amplia gama de valores, tanto nacionales como internacionales.
Estos análisis ofrecen orientaciones sobre momentos óptimos para la compra o venta de activos, basándose en estudios detallados del mercado.
Otros como tú
Con la herramienta de “Otros como tú” podrás visualizar y analizar las decisiones de otros inversión tomadas por otros miembros de la comunidad.
Esta característica facilita el entendimiento de las tendencias prevalentes y estrategias que están adoptando otros inversores.
Los más comprados de la semana
En “Los más comprados de la semana” podrás identificar las acciones más adquiridas por los inversores de la plataforma durante la semana, proporcionando una visión general de los activos que están captando mayor interés.
Cartera Virtual
La cartera virtual es una herramienta de simulación (tal como una cuenta demo) en donde los usuarios pueden practicar estrategias de inversión sin riesgo financiero.
Este entorno simulado replica las condiciones del mercado real, permitiendo a los usuarios familiarizarse con el proceso de inversión sin poner en riesgo su dinero
Cartera Modelos
Las carteras modelos proporcionan ejemplos de carteras de inversión basadas en el análisis de especialistas, centradas en valores del mercado español y europeo con potencial de revalorización.
Estas carteras modelo sirven como guía para la construcción o diversificación de las inversiones personales.
Rastreador y selector de ETFs
El rastreador es la herramienta de búsqueda de activos del Bróker Naranja de ING.
A través de un sistema de búsqueda avanzado, los usuarios pueden filtrar acciones y ETFs según diversos criterios como tipo de activo, rentabilidad y capitalización, facilitando la identificación de oportunidades de inversión.
Alertas y Favoritos
Una característica destacada del Bróker Naranja es que permite a los inversores establecer notificaciones personalizadas para los eventos del mercado que más les interesan.
Por ejemplo, se puede configurar una alerta para ser notificado cuando un activo específico alcanza un precio predeterminado, facilitando una rápida acción en el mercado directamente desde esta notificación.
Además, este también ofrece la posibilidad de crear una lista personalizada de activos preferidos o «Favoritos».
Órdenes Avanzadas
Un aspecto fundamental a la hora de manejar nuestras operaciones es tener el mayor control sobre el riesgo.
En este sentido, ING maneja tus inversiones a través órdenes stop loss y stop dinámicos, así como órdenes de beneficios y pérdidas, permitiendo optimizar tu estrategia de inversión y asegurándote de contar con herramientas adecuadas para una operativa más segura.
Operaciones en tiempo real e informes de bolsa
La función “Tiempo Real Plus” de ING proporciona cotizaciones actualizadas de la bolsa española, junto con análisis de la profundidad de mercado.
Además, El bróker de ING también ofrece informes periódicos que resumen las actividades del mercado y analizan noticias financieras importantes.
Traspaso de cartera
Una de las herramientas más destacadas del Bróker Naranja de ING es el traspaso de cartera, en el cual los usuarios pueden traer a ING las operaciones y su cartera de inversión de otro bróker.
Este proceso se ha simplificado para facilitar a los inversores la gestión de sus activos, además, no sólo es accesible y conveniente sino que también brinda a los usuarios una variedad de herramientas intuitivas para optimizar sus inversiones.
Cómo realizar un traslado o traspaso de cartera al Bróker Naranja ING
El proceso de traspaso o traslado de cartera se divide en tres pasos claros y concisos, diseñados para ser ejecutados cómodamente desde cualquier lugar:
- El primer paso es abrir una cuenta en el Bróker Naranja ING asegurándose de que el titular de la nueva cuenta coincida con el titular de la entidad de origen donde se poseen las acciones.
- Una vez establecida la cuenta, el usuario debe acceder a la sección “Operar” y seleccionar la opción “Traer mi cartera”. Este paso es crucial para iniciar formalmente el proceso de traspaso.
- El último paso requiere proporcionar detalles específicos sobre la entidad de origen, incluyendo el nombre del valor de las acciones y el número de títulos a transferir. Esta información es esencial para asegurar el traslado de la cartera y de las operaciones.
Posteriormente, el Bróker Naranja ING se encarga de todos los aspectos técnicos y administrativos del traspaso, permitiendo a los inversores centrarse en sus operaciones.
Además, una vez completado el traspaso, los usuarios tendrán acceso a todas las funcionalidades del Bróker Naranja para enriquecer su experiencia de inversión.
Opiniones del Bróker Naranja de ING
Aunque el Bróker Naranja de ING no es tan popular como otros brókers institucionales (tal como Interactive Brókers, DEGIRO, Roboforex, entre otros), es cierto que este es un bróker con buenas referencias de los usuarios que han utilizado sus servicios.
Y, aunque el servicio bancario de ING normalmente está lleno de comentarios tanto positivos como negativos, es cierto que las opiniones en torno al Bróker Naranja generalmente son positivas.
Las buenas reseñas se deben a la sencillez, facilidad de uso y comisiones competitivas que ofrece el Bróker Naranja a sus usuarios, que además les permite adentrarse en un ecosistema de inversión sin tener que salir del propio banco ING.
Sin embargo, cabe resaltar también que este bróker no es de los mejores, ya que cuenta con ciertas limitaciones, y esto debido a que el servicio de bróker es más un complemento al servicio bancario tradicional de ING.
Ventajas y desventajas
- La plataforma es intuitiva, permitiendo a los usuarios manejar sus inversiones de manera sencilla, inclusive desde dispositivos móviles.
- El Bróker Naranja está regulado por entidades de renombre como el Banco de los Países Bajos y la CNMV en España, ofreciendo una capa adicional de confianza a sus usuarios.
- Los depósitos están protegidos hasta 100.000 euros por el Fondo de Garantía de Depósitos holandés, con cobertura adicional de hasta 20.000 euros para productos financieros en caso de insolvencia.
- Permite operar en una diversidad de mercados y bolsas internacionales, ampliando las opciones de inversión.
- Ofrece tarifas y comisiones reducidas, especialmente beneficiosas para quienes realizan más de 15 operaciones trimestrales.
- No aplica cargos por mantenimiento o custodia, bajo ciertas condiciones de actividad.
- Incluye recomendaciones de expertos, cotizaciones en tiempo real, alertas personalizadas y un sistema de traspaso de cartera simplificado.
- El Bróker Naranja se centra principalmente en acciones y ETFs, excluyendo opciones de inversión en renta fija o derivados financieros como futuros y opciones.
- No ofrece apalancamiento, lo cual puede ser una limitante para inversores experimentados que buscan maximizar sus operaciones.
Conclusiones: ¿Vale la pena invertir en el Bróker Naranja?
Como pudimos ver, aunque el Bróker Naranja no es un bróker tan conocido en el ecosistema de las inversiones, es cierto que el mismo es una muy buena opción para invertir si ya eres parte del banco.
El bróker Naranja de ING representa una excelente plataforma en donde los usuarios de ING pueden invertir su dinero sin salir de su banco y con herramientas profesionales de inversión.
Sin embargo, si no eres cliente del sistema bancario de ING, es probable que esta no sea la mejor opción para ti, debido a sus limitaciones de apalancamiento e instrumentos financieros.
Aún así, si quieres adentrarte en las inversiones con un bróker seguro y confiable de una entidad bancaria internacional, esta es una excelente alternativa para utilizar, además de que contar con los demás métodos de inversión de ING más enfocadas en principiantes.
Espero que ese artículo te haya ayudado a comprender el funcionamiento del Bróker Naranja de ING, sus opiniones y, recuerda que al final la decisión de si este es el bróker adecuado para ti dependerá de tus necesidades de inversión 👋🏻.
Apasionado por el mundo de las inversiones, la bolsa y la tecnología. Trader por más de una década y emprendedor digital, con ganas siempre de trabajar duro por mi y mi familia.
