Interactive Brókers: Análisis sobre uno de los mejores y más completos brókers de la actualidad
Sin dudas, uno de los brókers más completos, seguros y de mayor recorrido que puedes encontrar al día de hoy es Interactive Brókers.
Personalmente, es uno de los brókers que más utilizo para mis inversiones, y creo que es una excelente opción si estás buscando una plataforma en la puedas contar con múltiples instrumentos financieros y opciones de inversión.
En este artículo, tendrás un análisis completo sobre Interactive Brokers , en donde conocerás su regulación y experiencia en el sector, tipos de cuenta, funciones destacadas, herramientas de trading, opiniones de los usuarios y mi opinión personal sobre si vale la pena o no utilizar este broker.
¡Así que, continúa leyendo si deseas conocer más a fondo Interactive Brokers! 👇🏼
¿Qué es Interactive Brokers?
Interactive Brokers es un bróker que ofrece servicios de inversiones en una amplia gama de productos financieros y en más de 150 mercados en todo el mundo. Además, es una de las empresas de corretaje (bróker) más grandes y reconocidas del sector, con un capital social de más de 12.7 mil millones de dólares.
Interactive Brokers se dirige a inversores sofisticados, operadores activos e instituciones que buscan acceso directo a los mercados, tarifas competitivas, herramientas avanzadas y plataformas completas.
Regulación Interactive Brokers
Interactive Brokers es uno de los brókers con mayor cantidad de entes regulatorios que lo respaldan.
Su sede principal está en Estados Unidos, pero tiene oficinas en otros países como Reino Unido, Australia, Canadá, India, Japón y Hong Kong, y está regulado por las siguientes entidades regulatorias:
- La Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos (SEC).
- La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera de Estados Unidos (FINRA).
- La Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas de Estados Unidos (CFTC).
- La Comisión Nacional del Mercado de Valores de España (CNMV).
- La Autoridad de Conducta Financiera de Reino Unido (FCA).
- La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC).
- La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS).
- La Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA).
Estas regulaciones le otorgan a Interactive Brokers un alto nivel de seguridad y confianza para los inversores , ya que debe cumplir con estrictos requisitos legales, financieros y operativos.
Experiencia en el sector de las inversiones
Organigrama de las filiales de Interactive Brokers Group
Un dato a tener en cuenta sobre Interactive Brokers es que es una empresa que cotiza en bolsa y puedes encontrar en el índice Nasdaq como “Interactive Brokers Group”, y con un gran número de filiales.
Esto demuestra la dimensión y lo que representa Interactive Brokers en el mundo de las inversiones, y también es una garantía de seguridad y compromiso como plataforma de inversión.
Cómo registrarse en Interactive Brokers
Para registrarte en Interactive Brokers, debes completar los siguientes pasos:
- Primero, ingresa a Interactive Brókers y selecciona el botón “Abrir cuenta”.
- Después, tendrás que rellenar información básica como tu email, contraseña, nombre de usuario y país.
- Posteriormente, debes confirmar tu correo electrónico con el mensaje que te llegará a tu bandeja de entrada.
- Luego, debes seleccionar el tipo de cuenta que deseas abrir, y debes dar clic en “Comenzar aplicación”
- Después, debes rellenar información de la sección “Acerca de usted”, en donde tendrás que ingresar tu dirección, contacto, situación laboral y demás información personal.
- Después de esto tendrás que realizar la verificación de tu número de teléfono.
- Luego, tendrás que elegir que tipo de cuenta quieres tener (de margen o de efectivo), información de tu patrimonio, objetivos de inversión, residencia fiscal, declaración de impuestos y demás información de Reglamento.
- Posteriormente, tendrás que revisar que la información de tu cuenta esté correcta, como parte del paso “Configuración de cuenta”.
- Por último, recibirás un aviso en el cual te indicarán que tu cuenta está en revisión, y una vez tu solicitud de ingreso haya sido aprobada, esto se va a reflejar al final del proceso en el paso “Estado”.
- Para confirmar el estado de aprobación y actividad de tu cuenta, tendrás que recibir un correo electrónico en donde te indicarán que tu cuenta ha sido aprobada y está lista para utilizarse.
Y de esta forma, podrás tener una cuenta de Interactive Brokers lista para empezar a operar.
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Requisitos para abrir una cuenta para personas individuales
Los requisitos para abrir una cuenta como persona individual son los siguientes:
- Datos personales y de contacto.
- Datos residenciales para ingresos e impuestos.
- Información sobre experiencia y objetivos en negociación.
- Datos de la cuenta bancaria.
Requisitos para abrir una cuenta como institución o empresa
Por otro lado, si deseas abrir una cuenta con datos de persona jurídica, necesitarás lo siguiente:
- Datos fiscales y de contacto de la organización.
- Datos personales y de contacto de la persona autorizada en esta cuenta.
- Archivos y documentos que prueben la existencia de su organización.
- Datos de la cuenta bancaria.
Tipos de cuenta en Interactive Brokers
Interactive Brókers cuenta con dos tipos de cuenta, la IBKR Lite y la IBKR Pro.
Cuenta IBKR Lite
El plan Lite está pensado para los clientes que prefieren una operativa más sencilla y económica , con transacciones sin comisiones en acciones y ETF’s que cotizan en Estados Unidos.
Los clientes Lite también pueden operar con bonos, divisas, futuros, opciones y fondos, pero pagando tarifas de negociación por cada uno de estos instrumentos financieros. Además, también pueden operar desde las 7 hasta las 20 horas.
Una de las limitaciones del plan Lite es que no ofrece la opción de utilizar la API de Interactive Brokers ni la plataforma Webtrader, que es una versión simplificada de Trader Workstation (TWS) que se puede acceder desde el navegador. Sin embargo, los clientes Lite sí pueden utilizar la plataforma TWS si lo desean.
La cuenta IBKR Lite no tiene tarifa mensual ni requisitos de saldo mínimo , salvo que se opere con cuenta margen, que por regulación debe tener al menos $2000.
Cuenta IBKR Pro
Por otro lado, el plan IBKR Pro está dirigido a los clientes que buscan un servicio más completo y profesional , con acceso a una mayor variedad de instrumentos financieros, herramientas de software avanzadas y tasas de margen más bajas.
Los clientes Pro pueden operar con acciones, ETFs, bonos, divisas, futuros, opciones y fondos de todo el mundo, pagando comisiones competitivas por cada transacción. Además, también tienen derecho a una sesión de negociación previa a la apertura del mercado, que va desde las 4 hasta las 20 horas.
A diferencia del plan Lite, en IBKR Pro si es posible de utilizar la API de Interactive Brokers para conectar aplicaciones externas o crear estrategias automatizadas, y se puede utilizar la plataforma Trader Workstation (TWS), que es la aplicación de escritorio más avanzada y potente de Interactive Brokers.
El plan Pro tiene una tarifa mensual de $10 , que se puede reducir por las comisiones totales pagadas durante el mes, y tampoco cuenta con requisitos de saldo mínimo.
Comisiones de Interactive Brokers
A continuación te daré un resumen de las principales comisiones y costos que debes tener en cuenta al utilizar interactive Brokers para mercados de Estados Unidos:
| Instrumentos financieros | Comisiones por niveles | Comisiones fijas |
|---|---|---|
| Acciones y ETF’s (Cuenta IBKR Lite) | Sin comisiones (Acciones y ETF’s de Estados Unidos) | Sin comisiones (Acciones y ETF’s de Estados Unidos) |
| Acciones y ETF’s (Cuenta IBKR Pro) | De 0.0005 a 0.0035 USD por acción (Sin comision para ETF’s) | 0.005 USD por acción (Sin comision para ETF’s) |
| Comercio de opciones | De 0.15 a 0.65 USD por contrato | 0.65 USD por contrato |
| Futuros | 0.25 a 0.85 USD por contrato | 0.85 USD por contrato (futuros de Estados Unidos) |
Comisiones para comercio de Divisas, Bonos y Fondos mutuos
| Instrumento financiero | Comisiones |
|---|---|
| Divisas (Forex) | 0.08 a 0.20 puntos + valor de cada orden (diferencial de 0.1 pip). |
| Bonos | 10 puntos básicos + valor nominal por orden. |
| Fondos mutuos | 3% del valor negociado hasta 14.95 USD por transacción.0 USD para fondos sin comisiones por transacción. |
Interactive Brokers tiene una estructura de comisiones fija o por niveles, en donde los niveles dependen del volumen de transacción mensual, y también dependen de la región en la que estés realizando tus operaciones (Norteamérica, Europa o Asia).
Si deseas tener más información sobre las tarifas, puedes visitar el apartado de comisiones de Interactive Brokers, así como el apartado de comisiones detalladas por región y por niveles.
Funciones y características de Interactive Brokers
Una vez que estés registrado en Interactive Brokers, te encontrarás con la plataforma con múltiples funciones, y en donde puede ser que te pierdas con tantas opciones.
Por ello, a continuación, revisaremos las funciones principales que podrás encontrar dentro de la plataforma de Interactive Brokers:
Inicio
Esta es la primera sección que encontrarás al abrir tu cuenta de Interactive Brokers.
En este apartado, tendrás disponible toda la información general de tu cuenta , el efectivo liquidado, tu poder adquisitivo (patrimonio), los dividendos obtenidos de tus inversiones y opciones directas de depósito y retiro de fondos.
De igual forma, encontrarás información relevante del mercado, tu lista de seguimiento de activos, las posiciones principales de tu cartera, noticias de IBKR y mucho más.
Cartera
En la sección “Cartera” encontrarás información sobre tus posiciones, rendimientos, la información del saldo de tu cuenta y también una pestaña conocida como “Impact Dashboard”, la cual te explicaré próximamente:
Posiciones
En la pestaña “Posiciones” encontrarás todas tus órdenes, y en cada una de ellas podrás ver la información de su evolución y rendimiento.
Rendimiento
En el apartado de “Rendimiento” dentro de la sección “Cartera” podrás ver el rendimiento de tu portafolio de inversión con un gráfico, el cual podrás filtrar por tiempo.
Luego, después del gráfico de rendimiento tendrás información adicional del reparto o asignación de tu cartera, clasificados en activos y sectores en los que estás invirtiendo.
Saldos
En la pestaña “Saldos” encontrarás toda la información y funciones sobre el dinero de tu cuenta.
Es decir, en esta sección podrás realizar depósitos, retiros, convertir divisas y ver como tienes repartido el dinero en las diferentes divisas de tu cuenta.
Impact dashboard
El Impact Dashboard es una herramienta que permite a los usuarios de Interactive Brókers evaluar el impacto social y ambiental de sus inversiones .
Con esta herramienta, se puede acceder a datos e indicadores sobre temas como el cambio climático, la diversidad, los derechos humanos, la gobernabilidad y mucho más.
Además, esta sección también ofrece la posibilidad de personalizar los criterios de selección y filtrado de las empresas según las preferencias y valores de cada inversor. De esta forma, se puede crear una cartera de inversión más alineada con los objetivos de sostenibilidad y responsabilidad social .
Negociación
La pestaña “Negociación” contiene algunas funciones algo más avanzadas de las que posiblemente vayas a necesitar.
Por ello, te explicaré aquellas que es más probable que vayas a utilizar si eres un inversor principiante o intermedio:
Tique de la orden
En “Tique de la orden” podrás introducir o cerrar órdenes en cualquiera de los activos disponibles en Interactive Brokers.
En esta sección, podrás elegir el activo en el que deseas invertir, la cantidad de acciones o lotes, el tipo de orden, el tiempo de vigencia, definir un “Stop loss” o “Take profit”, tienes la opción para comprar o vender y también se te abrirá un gráfico con información y funciones adicionales sobre el activo que deseas comprar o vender.
Además, desde aquí también podrás cerrar órdenes, convertir divisas y realizar otras funciones relacionadas a tus operaciones.
Órdenes y transacciones
En “Órdenes y transacciones” tienes a disposición toda la información de tus posiciones y movimientos realizados en tu cuenta.
Es decir, que no solo tendrás las órdenes de compra, venta o cierre de posiciones, sino que también estarán reflejadas las conversiones de divisas, depósitos, retiros, y otros movimientos.
Convertir divisas
En la sección de convertir divisa podrás realizar conversiones entre divisas que tengas disponibles en tu cuenta.
Es decir, puedes convertir, por ejemplo, de EUR a USD, de EUR a CAD (dólar canadiense) y cualquier otra conversión entre las divisas depositadas en tu cuenta.
Cerrar posiciones
En la sección de “Cerrar posiciones” podrás realizar múltiples cierres de posiciones, sin tener que ir cerrando posiciones activo por activo.
De esta forma, si deseas cerrar varias posiciones de tu cartera, podrás hacerlo desde esta opción de forma rápida y sin complicaciones.
Investigación
Ahora, luego de ver todas las opciones de la pestaña de negociación, exploraremos las funciones del apartado “Investigación” de Interactive Brokers:
Listas de seguimiento
En “Lista de seguimiento” tienes a disposición todos los activos que has marcado como favoritos dentro de la plataforma.
De esta forma, podrás tener una visión detallada de cada uno de los activos que tengas en la mira, o que hayas marcado para tu lista de seguimiento.
Escáner del mercado
En el apartado de “Escáner del mercado” tienes disponibles algunos filtros para seleccionar los activos que se adapten a tus preferencias de inversión.
Aquí, podrás filtrar por características de los activos (es decir, los de mayor porcentaje de ganancia, más populares, entre otros), tipo de activo, rango de precio y volumen de transacción.
De esta forma, podemos encontrar oportunidades en el mercado , o descubrir activos que nos parezcan interesantes.
Noticias del mercado
En esta sección tendrás noticias e información de los principales mercados a nivel mundial.
También podrás ver la variación del mercado en diferentes periodos de tiempo con un gráfico interactivo, en donde se reflejan las principales bolsas de Estados Unidos, Europa, Asia y del mercado de divisas (Forex).
Calendario de eventos
En el calendario de eventos, podrás ver los próximos cambios, noticias o movimientos de empresas, índices o mercados, para que puedas estar al tanto de toda la información de los próximos eventos de cualquier activo.
En esta sección también podrás aplicar diferentes filtros, ver los eventos de los activos que tengas en tu cartera y ver los días en el calendario en donde habrán cambios o noticias importantes.
Transferencias y Pagos
En el apartado “transferencias y pagos” tienes a disposición toda la información de los pagos y movimientos de dinero en tu cuenta.
Además de la información básica de tus movimientos, tienes la opción de revisar tu historial de transacciones, realizar transferencias de posiciones, transferencias de fondos y revisar la información guardada de tu cuenta.
Rendimientos e informes
En la pestaña de “Rendimientos e informes” podrás acceder a la información que ya hemos repasado, es decir, resúmen y balance de tu cartera, y también tienes la opción “Informes”, en donde puedes descargar la información de tu cartera en un informe con información detallada.
Esta opción de “informes” se conoce también como “Portfolio Analyst” , me parece que vale la pena destacar esta función porque, en ella, puedes realizar comparaciones de rendimiento en diferentes periodos de tiempo, ver el rendimiento del balance de tu cartera y muchas otras opciones.
Además, podrás descargar esta información en diferentes formatos (DOC, PDF o Excel), para que así puedas analizar los rendimientos de tu cartera y extraer informes de una forma muy completa.
Formación
Por último, en la sección formación tienes disponible recursos educativos sobre inversiones destinadas a informar y educar a los usuarios.
La sección de educación de interactive broker es bastante completa, y cuenta con un blog, glosario, vídeos, calendarios y una sección de academia, conocida como “Traders Academy”.
Además, en Interactive Brokers realizan seminarios constantemente, del cual puedes aprender muchas cosas sobre inversiones de forma recurrente en sus transmisiones en vivo.
Como puedes ver, en Interactive Brokers existen muchas funcionalidades, y en este artículo solo he mencionado algunas de las más útiles. Por ello, si estás interesado en utilizar esta plataforma, debes saber que existen muchas más funciones por explorar.
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Herramientas de inversión en Interactive Brokers
Luego de mencionar las funciones y características más destacadas de la plataforma de Interactive Brokers, ahora veremos algunas herramientas de inversión destacadas.
Estas son herramientas adicionales que puedes utilizar para tus operaciones, y que puedes complementar con el uso de la plataforma web:
IBKR EventTrader
IBKR EventTrader es una herramienta de Interactive Brokers que permite a los inversores operar con contratos de eventos , que son instrumentos financieros basados en el resultado de un evento y que tienen una duración de un solo día.
Los contratos de eventos dan la oportunidad de expresar una visión sobre la evolución de los precios de los principales mercados de futuros al final de cada jornada.
En estos, se puede elegir entre contratos de eventos disponibles en el CME (el mercado “Chicago Mercantile Exchange”) para los mercados de futuros de índices bursátiles, energía, metales y divisas, y para negociar, solo se debe escoger “SI” o “NO” en un contrato de evento.
GlobalAnalyst de IBKR
GlobalAnalyst es una herramienta de investigación de mercado que ofrece a los clientes de Interactive Brokers una serie de filtros para encontrar empresas infravaloradas en todo el mundo .
De esta forma, con GlobalAnalyst, puede explorar oportunidades de empresas subvaloradas comparar acciones en estas empresas y así tomar decisiones de inversión en sectores del mercado poco conocidos y que pueden resultar en oportunidades para los inversores.
Trader Workstation (TWS)
Interactive Brokers no funciona con la plataforma MetaTrader, pero tiene su propia suite de plataformas llamada Trader Workstation (TWS), que permite ejecutar estrategias de trading sofisticadas y configurar órdenes complejas.
Es decir, que TWS es la plataforma de trading de Interactive Brókers , y la misma es un mundo aparte en cuanto a funciones, opciones y características.
Instrumentos financieros disponibles en Interactive Brokers
Como ya hemos mencionado, uno de los principales atractivos de Interactive Brokers es la gran variedad de instrumentos financieros disponibles para invertir.
Entre todas las opciones de activos e instrumentos financieros disponibles, se pueden destacar los siguientes:
- Acciones.
- ETFs.
- Futuros.
- Opciones.
- Forex.
- Fondos de inversión.
- Bonos.
- Warrants.
- Metales.
- Fondos de inversión.
- Índices bursátiles.
Hay que destacar que Interactive Brokers no permite comerciar con criptomonedas directamente , ya que no es un intermediario de este tipo de activos.
Sin embargo, una forma de invertir indirectamente en criptodivisas a través de Interactive Brokers es a través de fondos cotizados (ETF’s) y las notas cotizadas (ETN’s), los cuales se negocian en bolsa como acciones y replican el valor de las criptomonedas.
Métodos de depósito de Interactive Brokers
Para depositar fondos en Interactive Brokers, podrás hacerlo a través de transferencia bancaria (SEPA para la UE) o también a través de Wise si estás en Europa, Estados Unidos y algunos países de Latinoamérica.
Los métodos de pagos dependen de la divisa en la que desees depositar fondos, pero, en general siempre el principal método de depósito es el de transferencia bancaria.
Métodos de retiro de Interactive Brokers
Por otra parte, para retirar dinero de Interactive Brokers, podrás utilizar los siguientes métodos de pago:
- Transferencia bancaria.
- Transferencia ACH de EE. UU. iniciada en IBKR.
- Débito directo/transferencia de fondos electrónica.
- Cheque.
- Transferencia de fondos electrónica canadiense (EFT).
- Zona única de pagos en euros (SEPA).
- BACS/GIRO/ACH.
Al igual que con los depósitos, los métodos de retiro dependen de la región y la moneda en la que desees realizar la retirada de fondos.
Mínimo de depósito en Interactive Brokers
En Interactive Brókers no existe un monto mínimo de depósito en cuentas individuales, conjuntas, de fideicomiso e institucionales.
Esto aplica tanto para IBKR Lite y para IBKR Pro, y tampoco tendrás comisiones por inactividad o uso de la plataforma.
Opiniones sobre Interactive Brokers ¿Qué dicen los usuarios?
Al analizar Interactive Brokers a fondo, también tenemos que tener en cuenta las valoraciones de otros usuarios, y sobre esto, Interactive Brokers cuenta con opiniones divididas entre los usuarios .
Por un lado, están aquellos que se encuentran conformes y satisfechos con sus servicios, mientras que, por otro lado, hay algunos usuarios que han mencionado haber tenido problemas con algunas funciones de este broker.
Para tener una estimación de las valoraciones de los usuarios, podemos ver que en Trustpilot, Interactive Brokers cuenta con una puntuación de 3,7/5 , la cual es una calificación regular.
Sin embargo, existen muchas más valoraciones positivas que negativas, y las opiniones negativas se basan en defectos o carencias puntuales, principalmente del soporte al cliente en español y de la plataforma de trading TWS.
Ventajas y desventajas de Interactive Brokers
- Empresa con más de 40 años de experiencia en el sector.
- Regulada por múltiples organismos internacionales.
- Comisiones competitivas, por niveles y/o por comisiones fijas.
- Múltiples funciones en su portal de negociación web.
- Diferencia de precios Bid-Ask muy bajos y altamente competitivos.
- Múltiples herramientas de inversión.
- Gran variedad de instrumentos financieros disponibles para comerciar.
- App móvil intuitiva y con excelente interfaz de usuario (IBKR mobile y Global Trader).
- Soporte al cliente en español mejorable.
- Portal de negociación web compleja y no apta para principiantes.
- Solo disponible la plataforma TWS y WebTrader (no se puede conectar con Metatrader).
- Comercio con criptomonedas no disponible.
Conclusión ¿Cuál es nuestra opinión sobre Interactive Brokers?
En conclusión, Interactive Brokers es uno de los mejores brókers para realizar inversiones con diferentes activos , debido a su largo recorrido en el sector, múltiples regulaciones y gran diversidad de opciones y funcionalidades de inversión.
Creo que lo mejor de Interactive Brokers es que, en lugar de tener todos tus activos en diferentes plataformas, puedes tener gran variedad de instrumentos financieros y opciones de inversión desde un mismo lugar, con comisiones y spreads excelentes.
Sin embargo, así como existen aspectos positivos, también hay que sacar las carencias y puntos negativos de la plataforma , como que su soporte en español puede mejorar, que solo se puede utilizar con WebTrader o TWS como plataformas de trading y que no se puede comerciar con criptomonedas.
Sin embargo, a pesar de estos inconvenientes, creo que Interactive Brokers es una de las mejores opciones de broker que se pueden encontrar hoy en día, y es buena opción si estás buscando una plataforma todo en uno en la que puedas confiar e invertir tu dinero de forma segura.
Sin más, espero que este artículo te haya ayudado a comprender de mejor forma el funcionamiento de Interactive Brokers, y recuerda que siempre debes informarte bien antes de utilizar cualquier plataforma o tomar cualquier decisión de inversión 😉
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Apasionado por el mundo de las inversiones, la bolsa y la tecnología. Trader por más de una década y emprendedor digital, con ganas siempre de trabajar duro por mi y mi familia.
