Trading 212: Análisis y opinión ¿Es un buen bróker para operar con CFDs, ETFs y acciones?
Trading 212 es un bróker de origen británico que, si bien no es tan popular como otros brókers, es cierto que es uno de los que posee mejores valoraciones por parte de sus usuarios.
En particular, este bróker se ha hecho cada vez más conocido por sus excelentes condiciones de trading, instrumentos financieros y la seguridad que ofrece a sus clientes.
Por ello, en Inversiones y Opiniones analizaremos a fondo a Trading 212, sus principales características, tipos de cuenta, funciones, instrumentos financieros, ventajas, desventajas, opiniones de los usuarios y al final daremos nuestra opinión si vale la pena o no utilizarlo para nuestras inversiones.
Así que, si estás interesado en este bróker ¡Continúa leyendo para conocer más a fondo a Trading 212! 👇🏼
¿Qué es Trading 212?
Trading 212 es un broker que ofrece servicios a los usuarios para invertir en diversos mercados, comprando activos al contado o a través de CFDs (en Forex y otros mercados).
Trading 212 es una compañía londinense que tiene como enfoque democratizar los mercados financieros con servicios financieros fáciles de utilizar, permitiendo a cualquier persona comerciar con acciones, ETFs, divisas, materias primas, índices y otros activos.
Uno de los aspectos más importantes de Trading 212 es su “política de 0 comisiones” en acciones y ETFs que hace que muchos traders lo escojan por ello.
Regulación de Trading 212
Trading 212 opera bajo tres entidades reguladoras diferentes:
- La Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC).
- La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA).
- La Comisión de Supervisión Financiera de Bulgaria (FSC).
Estas regulaciones garantizan que Trading 212 cumple con los estándares de seguridad, transparencia y protección al cliente exigidos por la Unión Europea y el Reino Unido.
Protección de los fondos
Trading 212 es una empresa de inversión que opera en Chipre y que está sujeta a la regulación y supervisión de las autoridades financieras de ese país.
Esto implica que los clientes de Trading 212 cuentan con una serie de garantías y mecanismos de protección en caso de que la empresa, sus proveedores o sus bancos asociados entren en quiebra o no puedan devolver los fondos o activos de los clientes.
En primer lugar, Trading 212 es miembro del Fondo de Compensación para Inversores (ICF), que es un fondo creado por el Estado chipriota para cubrir las reclamaciones de los clientes de las empresas financieras autorizadas en caso de insolvencia.
El ICF cubre hasta un máximo de 20.000 euros por cliente, descontando los gastos de liquidación que se generen.
El ICF solo se activa cuando se declara la insolvencia de la empresa y se comprueba que no hay otros medios para recuperar los fondos o activos de los clientes.
En segundo lugar, Trading 212 ofrece a sus clientes un seguro privado adicional contratado con Lloyd’s of London, que es una de las compañías aseguradoras más prestigiosas del mundo.
Este seguro cubre hasta un millón de euros, en caso de que el ICF no sea suficiente para reembolsar los fondos o activos de los clientes, además, es gratuito para los usuarios de Trading 212 y se aplica automáticamente al abrir una cuenta con ellos.
De esta forma, Trading 212 ofrece a sus usuarios un alto nivel de seguridad de fondos a la hora de invertir, ya que cuentan con dos capas de protección en caso de que ocurra algún problema con la empresa o sus socios.
Características principales de Trading 212
| Empresa | Trading 212 UK Ltd., Trading 212 Markets Ltd. y Trading 212 Ltd. |
| Año | 2006 |
| Origen | Reino Unido |
| Regulación | CySEC – FSC – FCA |
| Divisas de la cuenta | GBP, USD, EUR, CHF, DKK, NOK, PLN, SEK, CZK, RON, BGN, HUF |
| Correo electrónico | info@trading212.com |
| Clientes | 2,5 millones |
| Efectivo y activos de clientes | 4.000€ millones |
| Protección de fondos | 1.000.000€ por cuenta |
| Depósito mínimo | 10€ |
| Apalancamiento máximo | 1:30 en Forex |
| Plataformas de trading | Trading en plataforma web |
Cómo registrarse en Trading 212
Registrarse en Trading 212 es un procedimiento sencillo e intuitivo, en el cual debes completar los siguientes pasos:
- Primero, ingresa a Trading 212 y selecciona la opción “Abrir cuenta”.
- Después, ingresa tu país de residencia y selecciona “siguiente”.
- Luego, selecciona el tipo de cuenta que deseas tener, de acuerdo al tipo de inversión que quieres realizar en Trading 212.
- Ingresa tu email y una contraseña, las cuales funcionaran como tus datos de ingreso a tu cuenta en Trading 212.
De esta forma, ya estarás registrado con una cuenta en Trading 212.
Verificación de la cuenta
El próximo paso que tendrás que hacer es configurar tu cuenta y realizar la verificación de tu identidad para comenzar a invertir en el bróker.
Para esto, tendrás que verificar tu correo electrónico y realizar la verificación personal a través de tu documento de identidad.
Tipos de cuenta
Trading 212 ofrece dos tipos de cuenta, la “Cuenta Invest” y la “Cuenta CFD”. A continuación te explicamos las principales diferencias de estos dos tipos de cuenta.
Cuenta “Trading 212 Invest”
La cuenta “Trading 212 Invest” está destinada a la compra y venta de acciones y ETFs sin comisiones.
Lo más llamativo de la cuenta “Trading 212 Invest” es que no tendrás comisiones por tus operaciones con acciones o ETFs, lo cual es algo por el cual muchos usuarios prefieren utilizar este bróker.
Sin embargo, tendrás comisiones por conversión de una divisa a otra en tu cuenta, porcentaje a pagar por compra de acciones de Reino Unido y Francia, entre otras.
Cuenta “Trading 212 CFD”
Por otra parte, la cuenta “Trading 212 CFD” permite un comercio más activo y con posibilidad de obtener apalancamiento, pensado para aquellos inversores que desean hacer trading con CFDs de manera más activa y recurrente.
Sobre las comisiones de esta cuenta, no tendrás operaciones por apertura de operación, aunque sí tendrás spreads (los cuales son muy reducidos, principalmente en Forex).
Si deseas conocer los spreads promedio de cada activo, te recomiendo visitar su sección de instrumentos CFD en Trading 212.
Comparación cuentas “Trading 212 Invest” vs. “Trading 212 CFD”
| Características | Trading 212 Invest | Trading 212 CFD |
|---|---|---|
| Depósito mínimo | 10€ | 10€ |
| Retiro mínimo | 1€ | 10€ |
| Minimo de inversion | 1€ | 1€ |
| Comisión por depósito | Gratis en transferencias bancarias.0,7% con tarjeta y otros métodos | Sin comisiones |
| Comisión por retiro | Sin comisiones | Sin comisiones |
| Comisión por custodia | Sin comisiones | Sin comisiones |
| Spreads | Sin spreads | Variables |
| Cambio de divisa en la cuenta | 0,15 % | 0,5 % en resultados |
| Apalancamiento | Sin apalancamiento | 1:30 en Forex 1:20 en Oro 1:5 en Acciones y ETFs 1:2 en Criptomonedas 1:20 en Índices principales |
Si deseas conocer más características de los planes de Trading 212, puedes visitar su sección de términos y tasas.
Funciones y características de Trading 212
A continuación, destacaremos las principales funciones de características dentro de la plataforma de Trading 212.
Listas de seguimiento (Watchlist)
Las listas de seguimiento de Trading 212 permiten añadir a nuestra lista de favoritos los activos que tengamos en seguimiento.
Esos activos aparecerán en la barra lateral de la sección principal de la plataforma, para luego poder abrirlos en el gráfico.
Buscador de activos en diversos mercados
Luego, en Trading 212 también tienes la opción de buscar los activos en los cuales desees operar.
Estos se encuentran clasificados por todos los mercados, en donde podrás filtrar y buscar el activo que quieras comerciar en el broker.
Gráficos propios de Trading 212
Algo particular de Trading 212 es que cuenta con su propia herramienta de gráficos dentro de su plataforma.
En ella, podrás realizar análisis técnico, utilizar diversos indicadores y herramientas de patrones gráficos y analizar los mercados con estos gráficos.
Calendario económico de eventos
Luego, Trading 212 pone a disposición de los usuarios un calendario económico con todas las principales noticias y eventos del sector financiero.
En el calendario económico podrás ver el impacto esperado y el pronóstico de cada noticia.
Videos y tutoriales
En Trading 212 también existe una sección conocida como “videos” en la cual podrás ver diferentes tutoriales sobre mercados y análisis técnico.
Aunque esto sea una excepción bastante interesante para principiantes, hay que mencionar que en los tutoriales se encuentran únicamente en inglés.
“Tortas” y Autoinvest
Por último, Trading 212 ofrece dos funciones conocidas en español como “Tortas” y Autoinvest.
Éstas podrás encontrarlas dentro de la app para dispositivos móviles de Trading 212.
Con la función de “tortas”, podrás crear una cartera diversificada y personalizarla de acuerdo a tus objetivos financieros.
Por otro lado, la opción de “Autoinvest” permite crear un plan de inversión automatizado y alineado a tus objetivos y presupuestos definidos en tortas.
App móvil de Trading 212
Por último, hay que destacar que Trading 212 ofrece una app para dispositivos móviles bastante completa, intuitiva y sencilla de utilizar.
La misma podrás descargarla desde Google Play Store o desde la App Store, en la cual podrás invertir y gestionar tus inversiones en el broker desde tu móvil.
Instrumentos financieros disponibles
En Trading 212, podrás operar y hacer trading en los siguientes mercados y activos:
- Acciones y ETFs.
- Commodities.
- Bonos del tesoro.
- Índices bursátiles.
- Forex.
- Criptomonedas.
Además, podrás operar con más de 2.500 activos en CFDs y con aproximadamente 7.000 acciones y ETFs.
Para comerciar con cierto tipo de activos, será mejor elegir entre un tipo de cuenta u otra.
Por ejemplo, para comprar acciones y ETFs, es mejor hacerlo a través de la cuenta “Trading 212 Invest”. Mientras que, para FX, para criptomonedas y otros activos, es mejor utilizar la cuenta “Trading 212 CFD”.
Métodos de depósito y retiro
Entre las principales opciones de depósito y retiro que puedes elegir para tus transacciones en Trading 212 se encuentran:
- Transferencia bancaria
- Tarjetas de crédito/débito.
- OnlineBankingPL.
- Giropay.
- Carte Bleue.
- Blik.
- Direct eBanking.
- Apple / Google Pay.
- PayPal.
- iDEAL.
Hay que recordar que, para todas los métodos disponibles (excluyendo transferencia bancaria) existen comisiones para el depósito de fondos.
Mínimo de depósito y retiro en Trading 212
Para ambas cuentas de Trading 212 (Invest y CFD) el depósito mínimo es de 10€. Sin embargo, esto cambia para el retiro de fondos.
Para la cuenta “Trading 212 Invest”, el retiro mínimo es de un 1€. Mientras que, para la cuenta “Trading 212 CFD”, el retiro mínimo es de 10€.
Opiniones ¿Qué dicen los usuarios sobre Trading 212?
Trading 212 es un bróker con muy buenas valoraciones y calificaciones en internet, y aunque sea muy poco conocido en comparación a otros brokers, es cierto que entre sus usuarios existen muy pocas objeciones.
Para detallar esto, podemos ver que en Trustpilot cuenta con una calificación de 4,6/5 estrellas, de más de 23.000 reseñas.
Estas calificaciones nos sirven como indicador de la gran reputación de este broker y de la calidad de los servicios ofrecidos a sus clientes.
Ventajas y desventajas
- Bróker regulado con protección de fondos de hasta 100.000 euros.
- Condiciones de comercio transparentes y sin comisiones ocultas.
- Posibilidad de operar con acciones y ETFs desde 1 euro sin comisiones.
- Plataforma intuitiva y sencilla de utilizar.
- App móvil intuitiva y amigable, enfocada en la usabilidad de los usuarios.
- Funciones adicionales en la app como “Tortas” y “Autoinvest”.
- Soporte al cliente 24/7.
- No permite conectar con plataformas externas (MetaTrader, TradingView, cTrader, entre otras).
- La plataforma web posee pocas opciones limitadas y puede tornarse lenta.
- No ofrece trading social o “Copy trading”.
- Cuenta con pocas opciones de cuentas de trading (solo para acciones y una para CFDs).
Conclusiones: ¿Cuál es nuestra opinión de Trading 212?
Como pudimos ver, Trading 212 es un broker confiable y seguro , el cual puedes considerar utilizar si estás buscando una plataforma con comisiones reducidas en el que quieras hacer trading o invertir tu dinero.
Uno de los puntos más importantes a destacar es que Trading 212 no es un bróker de gran renombre en el sector de las inversiones, y si bien puedes invertir en acciones o ETFs sin comisiones, no es tan conocido por estas funciones.
Además, aunque tenga su propia herramienta de gráficos, esta posee pocas opciones y herramientas de análisis técnico , en comparación a otras plataformas como tradingView o MetaTrader, lo que dificulta mucho el análisis técnico.
Esta es una de las principales carencias o limitaciones de Trading 212, ya que su plataforma web y herramientas de gráficos no es muy completa y deja mucho que desear, además que no permite integrarse con MetaTrader, TradingView u otras plataformas .
Sin embargo, a pesar de esto, en Inversiones y Opiniones consideramos que Trading 212 es un buen bróker, y si te llama la atención, es una buena opción para invertir tu dinero (principalmente por sus condiciones de trading).
Por ello, en Inversiones y Opiniones le damos a Trading 212 una calificación de 6/10 .
Sin más, espero que este artículo te haya ayudado a comprender cómo funciona Trading 212, y que con esta información puedas decidir si este es un bróker que vale la pena utilizar para ti.
Apasionado por el mundo de las inversiones, la bolsa y la tecnología. Trader por más de una década y emprendedor digital, con ganas siempre de trabajar duro por mi y mi familia.
