Snowball Analytics: Análisis de esta poderosa herramienta para gestionar tu portafolio de inversión
Si estás buscando una plataforma en la cual puedas gestionar todo tu portafolio de inversión de forma sencilla y cómoda, es probable que te interese conocer Snowball Analytics.
Esta es una plataforma intuitiva, sencilla de utilizar y con herramientas de análisis y gestión completas, la cual te permite conectar tus brókers para tener en un mismo lugar todos tus movimientos e inversiones.
En este artículo, detallaremos qué es Snowball Analytics, cómo puede registrarte, sus planes, precios y características, el funcionamiento de la plataforma, algunas características destacadas, las opiniones de los usuarios, ventajas, desventajas y nuestra opinión sobre nuestro análisis.
De esta forma, podrás conocer todas tus funciones y evaluar sí esta herramienta se adapta o no a lo que necesitas para gestionar tu portafolio de inversión 👇🏼
¿Qué es Snowball Analytics?
Snowball Analytics es una sencilla y poderosa plataforma para gestionar uno o varios portafolios de inversión.
Además, esta plataforma cuenta con herramientas de análisis y evaluación de inversiones, las cuales podrás utilizar para determinar la calidad de tus inversiones, pérdidas, ganancias y otros datos utilizando diversos ratios financieros.
Uno de los aspectos más llamativos de Snowball Analytics es que permite conectar diferentes brókers a su herramienta, además de contar con un módulo de gestión de inversiones con dividendos.
¿Cómo registrarse en Snowball Analytics?
Registrarse en Snowball Analytics consiste en un procedimiento sencillo y rápido, en el cual debes completar los siguientes pasos:
- Primero, ingresa a Snowball Analytics y selecciona el botón “Start for free”.
- Luego, debes rellenar el formulario de registro con tu correo electrónico, una contraseña o iniciar sesión a través de tu cuenta de Google o Apple.
- Luego de esto, te aparecerá un mensaje de bienvenida de Snowball Analytics, en el cual se detalla el plan actual y las limitaciones del mismo.
De esta forma, podrás registrarte en Snowball Analytics y comenzar a utilizar y probar este poderoso tracker de portafolio.
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Planes y precios de Snowball Analytics
Al registrarte en Snowball Analytics por primera vez, estarás utilizando su plan gratuito.
Pero, si deseas tener menos limitaciones en las funciones de esta herramienta, tendrás que contratar cualquiera de sus planes de pago, entre los cuales se encuentra el plan “Starter”, “Investor” y “Expert”.
Plan Free
Como mencionamos anteriormente, este plan es el plan gratuito de Snowball Analytics, y en él tendrás funciones limitadas.
Entre los elementos que incluye el plan gratis se encuentran un solo portafolio, holdings limitados a 10, solo un holding personalizado, un solo “Watchlist” y otras funciones como:
- Tracker de acciones, ETF, fondos.
- Calendario de dividendos.
- Informes de importación de los brókers.
- Benchmarking limitado.
- Cuentas de efectivo avanzadas.
- Herramienta de reequilibrio limitada (Rebalance Tool).
- Top 5 acciones con dividendos con filtros básicos.
Plan Starter
El plan “Starter” cuenta con todas las características y beneficios del plan gratis, pero con holdings ilimitados, 5 holdings personalizados, 2 Watchlist y otras características como:
- Vinculación con brókers.
- Herramientas de reequilibrio avanzada (Rebalance Tool)
- Correos electrónicos de resumen semanal.
- Calificación de dividendos.
- Top 20 principales acciones de dividendos y 5 filtros avanzados.
Plan Invest
El plan “Investor” de Snowball Analytics está pensado para inversores con un mayor recorrido, en el cual podrás tener todas las ventajas del plan starter, además de:
- 10 Portafolios
- Holdings ilimitados
- Holdings personalizados ilimitados
- Hasta 10 listas de seguimiento
- Evaluación comparativa completa
- Top acciones con dividendos sin límites
- Fundamentales de empresas de hasta 10 años
- Más de 30 años de Backtesting.
- Soporte prioritario.
Plan Expert
Por último, el plan “Expert” cuenta con todos los beneficios anteriormente mencionados en el plan “Investor”, además de contar con:
- Portafolios ilimitados.
- Holdings ilimitados.
- Holdings personalizados ilimitados.
- 10 listas de seguimiento.
- Soporte prioritario.
Comparativa entre planes de pago de Snowball Analytics
| Plan Starter | Plan Investor | Plan Expert |
|---|---|---|
| Precio mensual: 5,59$ Precio anual: 55,99$ | Precio mensual: 10,49$ Precio anual: 104,99$ | Precio mensual: 17,49$ Precio anual: 174,99$ |
| 1 Portafolio | 10 Portafolio | Portafolios ilimitados |
| Holdings ilimitados | Holdings ilimitados | Holdings ilimitados |
| 5 Holdings personalizados | Holdings personalizados ilimitados | Holdings personalizados ilimitados |
| 2 Watchlists | 10 Watchlists | 10 Watchlists |
| Conexión con brókers | Conexión con brókers | Conexión con brókers |
| Calendario de dividendos | Calendario de dividendos | Calendario de dividendos |
| ❌ | Principales Stocks con dividendos | Principales Stocks con dividendos |
| ❌ | + 30 años de backtesting | + 30 años de backtesting |
| ❌ | +10 años de fundamentales de empresas | +10 años de fundamentales de empresas |
| ❌ | Soporte prioritario | Soporte prioritario |
Si deseas conocer más sobre las características de los planes de Snowball Analytics, puedes visitar su sección de planes y precios.
Funciones de Snowball Analytics
Al abrir tu cuenta por primera vez, se te abrirá el dashboard de Snowball Analytics con diferentes opciones, entre las cuales podrás elegir para conectar tu broker, ingresar tus posiciones, importar transacciones desde otro broker o abrir el “Demo portfolio”.
Conectar tu bróker
Para conectar tu broker con Snowball Analytics, tendrás que ir a la sección “Dashboard” y elegir la opción “Connect to you brokerage”.
Después, debes seleccionar el broker que deseas conectar a Snowball Analytics, y luego, vas a tener disponibles cuatro opciones para conectar tu bróker, entre las cuales se encuentran la conexión directa a través de Yodlee o SnapTrade, agregar las transacciones manualmente o cargar el estado de cuentas del broker.
La opción más rápida y directa es conectarse al bróker a través de Yodlee o SnapTrade, los cuales son plataformas utilizadas para conectar cuentas de bróker a plataformas.
Para esto, veremos un ejemplo de como conectar Interactive Brókers , para el cual tendrás que completar los siguientes pasos:
- Primero, inicie sesión en el sitio de Interactive Brokers y haz clic en el menú “Usuario” (esquina superior derecha) seguido de “Configuración”.
- En Configuración de la cuenta, busca la sección “Informes de la cuenta”.
- Luego, haz clic en “Servicios de terceros”, activa la casilla de Yodlee y haz clic en “Guardar”.
- Después de esto, deberás obtener tu token y Query ID de consulta desde el portal de Yodlee, e ingresar estos datos en Snowball Analytics.
De esta forma, podrás conectar tu cuenta de bróker, y tus inversiones y movimientos se verán reflejados en tu portafolio de inversión en Snowball Analytics.
Ingresar tus posiciones manualmente
Otra forma de agregar tus movimientos e inversiones a Snowball Analytics es hacerlo de forma manual en la opción “Enter your holdings”.
Para esto, tendrás que elegir el nombre de la compañía o Ticker, el tipo de operación, fecha, precio y comisión de la misma, y después de eso podrás seleccionar en “Guardar y agregar más”.
Importar transacciones del bróker
Otra forma de agregar las transacciones realizadas en tu broker en Snowball Analytics es a través de cargar las declaraciones o estados del bróker.
Esto podrás hacerlo a través de un archivo (Doc u hoja de cálculo) en donde tengas reflejada toda esta información.
Portafolio de demostración (Demo portfolio)
Luego, si deseas ver el funcionamiento de Snowball Analytics antes de conectar tus brokers, puedes revisar la versión de Portafolio “DEMO”.
En ella, encontrarás una simulación de cómo funciona esta plataforma sin tener que ingresar ningún dato, y podrás visualizar todas sus funciones y características sin problemas.
Funcionamiento: ¿Cómo utilizar Snowball Analytics?
Snowball Analytics es una plataforma con múltiples funciones y características a utilizar para poder gestionar todo lo relacionado a tu portafolio de inversión.
A continuación, te explicaré todos los módulos y secciones que tiene disponible su plataforma, para que puedas probarla y trackear tus movimientos e inversiones.
Dashboard
Luego de conectar tu bróker o registrar tus movimientos manualmente, en la sección “Dashboard” tendrás disponible el resumen de tu portafolio, además de noticias, información como las principales acciones al alza y a la baja, próximos eventos, entre otros datos.
En este apartado podrás ver el valor de tu cartera, la ganancia total de tus inversiones, la tasa de crecimiento anual, los ingresos por dividendos y un gráfico interactivo en donde puedes ver cómo está clasificado tu portafolio de inversión.
Esta sección de resumen es bastante completa y refleja a la perfección toda la información de un portafolio de inversión, desea que este sea básico o completo con inversiones en diversos sectores y activos.
Analytics
Después, en la sección “Analytics” podrás ver y analizar tus inversiones de forma más detallada.
Aquí, vas a poder analizar todas tus inversiones, inversiones con dividendos, crecimiento de tu portafolio y métricas avanzadas con información como el promedio ponderado del portafolio de acciones, volatilidad, rentabilidad ajustada al riesgo/ratio de sharpe, entre otros.
Con estas secciones, tendrás a disposición herramientas de análisis e información profesionales, en las cuales puedes visualizar y analizar el rendimiento de tus inversiones y de todo tu portafolio.
Portfolio
En la sección “Portafolio” tendrás información completa sobre tu portafolio de inversión.
Aquí, podrás ver las categorías o sectores de tus inversiones, tus valores en cartera (holdings), el balance en tus brokers, el calendario de dividendos, las transacciones de tu cuenta y las acciones corporativas en las que estés invirtiendo.
Una de las secciones más útiles de todas las mencionadas es la de valores en cartera y el calendario de dividendos.
En la primera, tendrás disponibles todos los activos en los que estás invirtiendo de forma resumida y con información actualizada.
Luego, el calendario de dividendos te será útil para visualizar los ingresos que obtienes a través de los dividendos de tus inversiones, representada en un gráfico mensual y con información completa sobre los mismos (similar a las funciones que ofrece DivviDiary).
Tools
En la sección “Tools” tendrás las siguientes herramientas para la gestión de tus inversiones.
- Reequilibrio de cartera.
- Principales acciones de dividendos.
- Laboratorio de cartera.
- Encuentra la inmersión.
Con estas herramientas, podrás tomar las mejores decisiones sobre los activos en los que estás invirtiendo y encontrar la configuración de cartera ideal para tus inversiones.
Community
Por último, en la sección “Comunidad” podrás explorar portafolios públicos de otros inversores para analizar y evaluar sus inversiones, y también tendrás la oportunidad de ver cuáles son las acciones y fondos más populares y en donde la mayoría de inversores están invirtiendo su dinero.
Este apartado, aunque pueda pasar desapercibido, es muy útil para aquellos usuarios que recién están iniciando las inversiones y desean conocer otros portafolios de inversión exitosos.
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Funciones adicionales de Snowball Analytics
Además de las funciones mencionadas anteriormente, es necesario destacar algunas funciones adicionales con las que cuenta Snowball Analytics, tales como:
Listas de seguimiento (Watchlists)
En Snowball Analytics también podrás agregar listas de seguimiento para agrupar activos que te interesen y agregarlos a tus favoritos.
Esta es una función simple pero muy importante para organizar los activos preferidos de cada usuario.
Gráficos dinámicos
En la sesión “Dashboard” y “Analytics” podrás visualizar la información de tus inversiones con gráficos dinámicos y sencillos de interpretar.
Esto permite a los usuarios de Snowball Analytics tener una visión detallada e intuitiva de sus inversiones.
Noticias, eventos e información del mercado
En Snowball Analytics también podrás ver las principales noticias sobre acciones e índices.
Estas noticias se encuentran categorizadas por ser mayormente positivas o mayormente negativas y suministradas por Yahoo finanzas.
Las noticias las podrás encontrar en el Dashboard de tu cuenta, al hacer el scroll encontrarás las últimas noticias y artículos sobre inversiones.
Agregar nuevos portafolios
Una de las mejores características de snowball analytics es que, a partir del plan “Investor” Permite crear más de un portafolio de inversión.
Esto es útil para aquellos usuarios que deseen tener diferentes carteras, categorizadas por sectores o simplemente para los que quieran separar sus carteras de inversión
Diseño adaptado a dispositivos móviles
Un aspecto importante a tener en cuenta es que, a pesar de no contar con una app para dispositivos móviles, Snowball Analytics se adapta perfectamente a dispositivos móviles.
Así, es posible realizar un seguimiento de las inversiones y portafolio de inversión desde nuestro móvil abriendo la plataforma desde el navegador, con un diseño sencillo e intuitivo.
Snowball Analytics vs. Hojas de cálculo
Snowball Analytics es una herramienta alternativa ideal a las convencionales hojas de cálculo que se utilizan para realizar un seguimiento de nuestras inversiones.
Con esta herramienta, es posible realizar un seguimiento de forma profesional de todo nuestro portafolio de inversión desde un mismo lugar, además de contar con un diseño limpio, intuitivo y adaptado a dispositivos móviles, algo de lo que carecen las hojas de cálculo.
Opiniones de Snowball Analytics ¿Qué dicen los usuarios?
Uno de los aspectos a destacar de Snowball Analytics es la gran aceptación y comentarios positivos por parte de los usuarios que han utilizado esta herramienta.
Para evaluar las opiniones de los usuarios, podemos ver que en Trustpilot Snowball Analytics cuenta con una calificación de 4,4/5, además de tener 4.9/5 estrellas en Product Hunt (sobre 7 calificaciones).
Con esto, podemos tener una estimación de la calidad de los servicios de Snowball Analytics, ya que, la gran mayoría de usuarios han calificado de forma excelente a esta plataforma, destacando algunas funciones como su facilidad de uso y su gran repertorio de herramientas de análisis y gestión de portafolios.
Ventajas y desventajas de Snowball Analytics
- Plataforma intuitiva y sencilla de utilizar.
- Planes y precios accesibles con diversas funciones.
- Conexión de la plataforma con gran variedad de brókers.
- Gráficos y herramientas de análisis de portafolio sencillas de interpretar.
- Métricas e información financiera para evaluar todas las inversiones.
- Sección de noticias financieras y eventos.
- Posibilidad de agregar más de un portafolio.
- Gestión de inversiones con dividendos (con calendario de dividendos).
- Diseño adaptado a dispositivos móviles.
- No posee app para dispositivos móviles.
- La plataforma se encuentra disponible solo en inglés.
Conclusiones: ¿Cuál es nuestra opinión sobre Snowball Analytics?
En , son muchas las opciones de análisis y gestión que podrás utilizar.
Como hemos visto, esta es una herramienta muy completa para gestionar todo tu portafolio de inversión , en la cual puedes crear diferentes carteras, evaluar y realizar análisis de tus inversiones e incluso ver noticias y analizar otros portafolios exitosos.
Sin dudas, en Inversiones y Opiniones consideramos que es una de las mejores plataformas de gestión y análisis de inversiones para administrar de forma completa uno o varios portafolios de inversión.
Además, también te permite conectar tu broker , importar tus operaciones y movimientos o también hacerlo de forma manual.
Sin embargo, una de las carencias a destacar de esta plataforma es que se encuentra únicamente en inglés, y también no posee una app para dispositivos móviles , lo cual sería algo ideal para aquellos que gestionamos todo desde el móvil.
Aún así, aunque cuente con estos puntos débiles, sin dudas, Snowball Analytics es una excelente opción si está buscando un gestor de portafolio de inversión.
Muy pocas plataformas son tan completas, intuitivas y sencillas de utilizar. Por esto, en Inversiones y Opiniones le otorgamos una calificación de 9.5/10 a Snowball Analytics, uno de los mejores, más simples y poderosos sistemas de gestión de portafolio e inversiones.
Espero que este artículo te haya ayudado a entender el funcionamiento de Snowball Analytics, que ahora tengas una idea de cómo utilizar esta herramienta y que también puedas decidir si esta plataforma se adapta a lo que necesitas para gestionar tu portafolio de inversión.
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Apasionado por el mundo de las inversiones, la bolsa y la tecnología. Trader por más de una década y emprendedor digital, con ganas siempre de trabajar duro por mi y mi familia.
